A.通過內(nèi)外部征信和管理系統(tǒng)、電話、信函方式核實申領(lǐng)人和擔(dān)保人（機構(gòu)）資信狀況
B.采取個人擔(dān)保方式的，檢查保證人是否符合擔(dān)保資格
C.對于高風(fēng)險客戶，實行雙人實地上門調(diào)查
D.決定是否給客戶發(fā)卡，核定客戶授信額度、利率、取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬比例

A.核實客戶及保證人真實身份
B.核實申請人和保證人資料的完整性
C.檢查申請人身份資料復(fù)印件與原件是否相符
D.檢查資信證明/擔(dān)保資料復(fù)印件與原件、申請要求是否相符

A.準(zhǔn)貸記卡不良透支損失
B.特約商戶詐騙而產(chǎn)生的損失
C.準(zhǔn)貸記卡被假冒、偽造、變造、辦理掛失后被盜用而產(chǎn)生的損失
D.準(zhǔn)貸記卡系統(tǒng)發(fā)生異常導(dǎo)致無法正常處理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的損失

A.查詢客戶透支情況
B.查看或處理觸犯設(shè)定規(guī)則的交易
C.實地調(diào)查客戶資信情況
D.關(guān)注某一單位同一時間辦卡的所有持卡人的情況

A.銷卡
B.銷戶
C.書面掛失
D.撤銷書面掛失

A.銀行出具的最近三個月的代發(fā)工資記錄
B.單位開具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險繳款證明

A.檢查申領(lǐng)人申請表項目填寫是否齊全、內(nèi)容是否填寫規(guī)范。核對申領(lǐng)人提供的證件、證書、證明等申請資料內(nèi)容是否與原件一致。
B.進(jìn)入公安部全國公民身份證號碼查詢系統(tǒng)查詢申領(lǐng)人、擔(dān)保人身份信息是否真實。
C.進(jìn)入人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢并打印申領(lǐng)人、擔(dān)保人信用報告。
D.通過電話、信函、上門等方式核實申領(lǐng)人、擔(dān)保人提供的資信證明資料是否真實、有效。
E.對于高風(fēng)險申領(lǐng)客戶，調(diào)查崗必須采取上門調(diào)查方式，按照“雙人、實地、面對面”的原則，對申領(lǐng)人和擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查和核實。

A.持卡人申請掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項
C.密碼一天內(nèi)連續(xù)三次輸入錯誤止付
D.磁條信息五次出錯止付
E.法定部門按照法律程序凍結(jié)止付

A.制卡必須有獨立的場所，有完備的安全保衛(wèi)措施，并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場所
C.制卡員應(yīng)做到空白卡當(dāng)天領(lǐng)取，當(dāng)天制作；未使用的空白卡當(dāng)天交回空白卡保管人員；制成卡要當(dāng)天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機具，制卡專用電腦嚴(yán)禁接入互聯(lián)網(wǎng)，嚴(yán)禁安裝與制卡無關(guān)的程序軟件

A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失