判斷題在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),柜員應(yīng)對(duì)來(lái)行辦理人員真實(shí)身份進(jìn)行審查,對(duì)支票、進(jìn)賬單、現(xiàn)金繳款單等憑證,柜員應(yīng)審核要素是否齊全、印鑒是否相符、用途是否合規(guī)、賬戶是否可以取現(xiàn)、是否符合反洗錢管理要求等后,執(zhí)行存入、轉(zhuǎn)賬或支取等業(yè)務(wù)操作。

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

3.多項(xiàng)選擇題初、復(fù)審部門應(yīng)注意每日查詢(),確保賬戶復(fù)審系統(tǒng)處理的時(shí)效性。

A.初(復(fù))審待處理任務(wù)隊(duì)列
B.賬戶流轉(zhuǎn)查詢
C.賬戶組合查詢
D.業(yè)務(wù)檢查記錄查詢

4.多項(xiàng)選擇題人民幣單位銀行結(jié)算賬戶涉及()事項(xiàng)變更的,其客戶信息維護(hù)仍在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作,但相關(guān)賬戶資料仍需報(bào)送復(fù)審部門復(fù)審,同時(shí)初審機(jī)構(gòu)還需發(fā)起賬戶變更流程,將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。

A.單位客戶名稱
B.法定代表人或主要負(fù)責(zé)人
C.取現(xiàn)有效期及累計(jì)取現(xiàn)限額
D.證件種類和號(hào)碼
E.注冊(cè)資金、地址、郵編或電話等客戶信息變更

5.多項(xiàng)選擇題人民幣單位結(jié)算賬戶在復(fù)審管理系統(tǒng)中對(duì)原核心系統(tǒng)基本、一般、專用和臨時(shí)賬戶四大類基礎(chǔ)上細(xì)分為基本賬戶、一般賬戶、預(yù)算專用賬戶、非預(yù)算專用賬戶以及()八類賬戶。

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶
B.特殊專用賬戶
C.非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶
D.金融機(jī)構(gòu)賬戶
E.增資/驗(yàn)資類臨時(shí)賬戶

6.多項(xiàng)選擇題解碼片在使用過程中由于損壞(丟失、丟失找回)等原因無(wú)法繼續(xù)使用的,下列處理正確的是()

A.在《重要機(jī)具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因
B.對(duì)已損壞的應(yīng)逐級(jí)上繳至省分行統(tǒng)一銷毀
C.對(duì)丟失的,應(yīng)首先采取有效措施防止風(fēng)險(xiǎn),并立即逐級(jí)上報(bào)至省分行
D.原丟失的解碼片找回時(shí),各行應(yīng)自行納入待銷毀機(jī)具進(jìn)行保管
E.片損壞或丟失后,各機(jī)構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)

7.多項(xiàng)選擇題備案類賬戶如需在凍結(jié)到期日前辦理驗(yàn)資/增資賬戶手工解凍,或因誤輸入“凍結(jié)到期日”需要進(jìn)行更改的,下列說法正確的是()

A.需調(diào)用440交易查詢出該筆凍結(jié)交易的狀態(tài)及流水編號(hào)
B.需調(diào)用9082交易錄入需解凍賬戶賬號(hào)、原凍結(jié)日期、原凍結(jié)流水號(hào)及原凍結(jié)原因
C.需更改“凍結(jié)到期日”的,應(yīng)在手工解凍交易完成后重新辦理凍結(jié)交易
D.需更改“凍結(jié)到期日”的,無(wú)需解凍可直接重新辦理凍結(jié)交易

8.多項(xiàng)選擇題借款人未開立8073專戶而使用現(xiàn)有賬戶存放固定資產(chǎn)貸款資金的,國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門收到公司業(yè)務(wù)部門交付的支付憑證后,正確做法是()

A.應(yīng)與紙質(zhì)提款申請(qǐng)書中受托支付清單核對(duì)一致
B.應(yīng)按照紙質(zhì)提款申請(qǐng)書中受托支付清單所列付款日期付款
C.貸款資金應(yīng)由借款人約定賬戶劃入其交易對(duì)手賬戶
D.應(yīng)在紙質(zhì)提款申請(qǐng)書中的受托支付清單上標(biāo)明付訖標(biāo)記
E.應(yīng)在紙質(zhì)提款申請(qǐng)書中的受托支付清單上登記付款日期

9.多項(xiàng)選擇題開立固定資產(chǎn)貸款專戶借款人向開戶行國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門提交()

A.開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書
B.基本存款賬戶開戶資料
C.基本存款賬戶開戶許可證正本及復(fù)印件等相關(guān)資料;
D.上級(jí)管理部門的批復(fù)

10.多項(xiàng)選擇題以下()情況,賬戶可不執(zhí)行“三日生效”制度。

A、同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶
B、開立驗(yàn)資賬戶及開立增資賬戶
C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶驗(yàn)資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的基本賬戶
D、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶驗(yàn)資成功后轉(zhuǎn)入在不同銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的基本賬戶

最新試題

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的,客戶經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行重新識(shí)別。

題型:判斷題

開戶意愿視頻核實(shí)前客戶需先在人民銀行企業(yè)掌銀進(jìn)行預(yù)約開戶,獲得業(yè)務(wù)流水號(hào),才可在企業(yè)掌銀客戶端發(fā)起開戶意愿視頻核實(shí)業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號(hào)開立其他賬戶,開戶行應(yīng)先通過賬戶管理系統(tǒng)2級(jí)操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營(yíng)范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。

題型:判斷題

客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的,證件到期時(shí)人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(法律法規(guī)禁止的除外)。

題型:判斷題

對(duì)于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的,應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查,并逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意后,方可辦理開戶業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

有以下情況的(),需延長(zhǎng)開戶審查期限。

題型:多項(xiàng)選擇題

企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后,應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案,并在開戶后2個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

凡人行密碼重置必須經(jīng)客戶提交申請(qǐng)才能操作,未經(jīng)客戶書面申請(qǐng)不能擅自操作。

題型:判斷題

公開信息核實(shí)是通過政府機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等渠道核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)地址是否真實(shí)存在,若客戶的注冊(cè)地址與經(jīng)營(yíng)地址不一致,核實(shí)兩個(gè)地址是否均真實(shí)合理。

題型:判斷題

非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實(shí)開戶行為是否為法定代表人的真實(shí)意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。

題型:多項(xiàng)選擇題