判斷題為防止多頭開戶,在人民銀行系統(tǒng)開立基本存款賬戶前,須在人行賬戶管理系統(tǒng)進行基本存款賬戶唯一性檢查。

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1.多項選擇題賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務(wù)中,對于需要開展持續(xù)識別、重新識別或銷戶挽留的,客戶經(jīng)理提交的()等與原開戶資料一并專夾保管。

A.盡職調(diào)查表
B.加強型盡職調(diào)查表
C.對公客戶身份識別信息采集表
D.銷戶盡職調(diào)查表

2.多項選擇題有以下情況的(),需延長開戶審查期限。

A.有組織同時或分批開戶
B.開戶理由不合理
C.對賬聯(lián)系信息異常
D.存款人稱開戶后立即有大額資金存入,并主動申請開立網(wǎng)銀、掌銀等產(chǎn)品

4.多項選擇題企業(yè)開立()()由向人行核準(zhǔn)制調(diào)整為向人行備案制。

A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.一般存款賬戶
D.專用存款賬戶

7.多項選擇題省行關(guān)于推廣智慧e開戶及加強新形勢下對公結(jié)算賬戶管理的通知明確,本地企業(yè)開立非基本結(jié)算賬戶()。

A."要參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,審核客戶提供的資料是否完整,判斷開戶的合理性,必要時需要提供借款合同、其他結(jié)算需要證明等輔助證明文件或資料。
B."法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)不能到網(wǎng)點現(xiàn)場,經(jīng)辦人憑授權(quán)委托書辦理開戶業(yè)務(wù)。
C."在開戶后三個月內(nèi)核實經(jīng)營場所及企業(yè)經(jīng)營情況,出具客戶持續(xù)盡職調(diào)查報告。

8.多項選擇題生產(chǎn)網(wǎng)系統(tǒng)無法進人行賬管系統(tǒng),如何處理()

A.打開IE瀏覽器,添加安全站點及兼容性視圖設(shè)置
B.打開IE瀏覽器-右上角設(shè)置-Internet選項-安全-點擊受信任的站點-然后點擊“站點”按鈕-輸入人行網(wǎng)址-點擊添加-右下角關(guān)閉。
C.打開IE瀏覽器-右上角設(shè)置-Internet選項-連接-局域網(wǎng)設(shè)置-將使用自動配置腳本和代理服務(wù)器去掉-點擊確定。

9.多項選擇題柜面經(jīng)理開戶時如遇系統(tǒng)提示“該客戶為風(fēng)險客戶,辦理業(yè)務(wù)需主管授權(quán),請確認(rèn)是否繼續(xù)?”,應(yīng)選擇“否”,開戶預(yù)警的客戶風(fēng)險等級為“黃色”的,且未納入企業(yè)嚴(yán)重違法失信名單的,應(yīng)()。

A.聯(lián)系客戶經(jīng)理進行加強型盡職調(diào)查
B.提交經(jīng)由上級行業(yè)務(wù)主管部門審批通過的紙質(zhì)核實報告,明確同意開戶意思表示,并由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)
C.通過移動營銷寶操作錄入盡職調(diào)查及加強型盡職調(diào)查情況
D.拒絕開戶

10.多項選擇題法人代表人辦理單位結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),客戶提供資料:()。

A.單位開戶證明材料
B.法人身份證件原件及復(fù)印件
C.賬戶管理協(xié)議
D.《電子回單服務(wù)協(xié)議》
E.《對賬服務(wù)協(xié)議》

最新試題

公開信息核實是通過政府機構(gòu)網(wǎng)站等渠道核實客戶經(jīng)營地址是否真實存在,若客戶的注冊地址與經(jīng)營地址不一致,核實兩個地址是否均真實合理。

題型:判斷題

對于一般存款賬戶:網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面,輸入17為單位賬號后,點擊提交,自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”,確認(rèn)無誤后點擊提交即可備案成功。

題型:判斷題

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號開立其他賬戶,開戶行應(yīng)先通過賬戶管理系統(tǒng)2級操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。

題型:判斷題

賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務(wù)中,對于需要開展持續(xù)識別、重新識別或銷戶挽留的,客戶經(jīng)理提交的()等與原開戶資料一并專夾保管。

題型:多項選擇題

非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。

題型:多項選擇題

機關(guān)、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立()()和(),需經(jīng)財政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。

題型:多項選擇題

柜面經(jīng)理開戶時如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險等級為“紅色”的,應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強型盡職調(diào)查。

題型:判斷題

客戶經(jīng)理完成盡調(diào)后,超柜對公賬戶業(yè)務(wù)受理人員將調(diào)取出預(yù)處理信息及盡調(diào)結(jié)果,若看到“遠(yuǎn)程視頻核實結(jié)果”為“已面簽成功”,則點擊“查詢視頻面簽結(jié)果”按鈕比對法定代表人/負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人信息,確認(rèn)無誤后,后續(xù)業(yè)務(wù)流程與現(xiàn)有一致。

題型:判斷題

開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的,于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

題型:判斷題

備案成功后,通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼,交付客戶。

題型:判斷題